OBIETTIVI

La gestione del patrimonio del libero professionista richiede scelte coerenti con gli obiettivi personali, la disponibilità delle risorse e il rischio sostenibile. Liquidità non pianificata, decisioni rinviate, costi poco conosciuti e investimenti concentrati possono compromettere questo equilibrio. Il convegno affronta dieci errori finanziari ricorrenti attraverso il caso guida di un professionista tecnico e gli esempi contenuti nelle slide. Il percorso esamina l’effetto dell’inflazione e del tempo sulle scelte di risparmio, la lettura dei costi di fondi e polizze e i rischi dei prodotti complessi. Approfondisce inoltre la diversificazione, i limiti dei rendimenti passati come criterio di scelta e le criticità degli investimenti autonomi privi di una
strategia. La parte conclusiva riguarda la definizione di un piano scritto, il monitoraggio del portafoglio e la gestione delle reazioni emotive nelle fasi di crisi. L’obiettivo formativo è fornire strumenti di lettura e criteri di valutazione per riconoscere gli errori, comprenderne l’impatto sul patrimonio e individuare possibili correzioni coerenti con la situazione del professionista. Il confronto sui casi presentati aiuta a collegare costi, rischi, orizzonte temporale e obiettivi, sviluppando maggiore consapevolezza nel dialogo con gli intermediari e i consulenti.

Competenze attese: Riconoscere i dieci errori affrontati e le loro conseguenze sulla pianificazione del patrimonio.
Individuare le principali voci di costo e gli elementi di rischio negli strumenti esaminati.
Valutare la coerenza delle scelte rispetto a obiettivi, tempi e diversificazione.
Definire gli elementi essenziali di un piano scritto e di un processo di revisione delle decisioni.

PROGRAMMA

14:30
Apertura dei lavori
Alessandro Bertocchi — Prospecta Formazione

14:35
1.Liquidità e inflazione. Il potere d’acquisto del capitale e la distinzione tra riserva per imprevisti e risorse da destinare agli obiettivi.
2.Rinvio delle decisioni. Il ruolo del tempo, dell’interesse composto e dei piani di accumulo.
3.Costi dei fondi. Commissioni, retrocessioni, lettura del rendiconto costi e oneri e confronto tra fondi ed ETF.
4.Polizze finanziarie. Componente assicurativa e componente d’investimento, costi ricorrenti e penali di riscatto.
5.Certificati e prodotti complessi. Condizioni di protezione del capitale, barriere, costi impliciti e rischio dell’emittente.
6.Concentrazione del portafoglio. Esposizione ai titoli di Stato italiani e criteri di diversificazione geografica e per emittente.
7.Rendimenti passati e scelte d’investimento. Limiti dei risultati storici e rischi dell’inseguimento delle mode di mercato.
8.Investimenti autonomi senza strategia. Selezione dei titoli, confronto con un riferimento di mercato e coerenza del portafoglio.
9.Assenza di un piano scritto. Obiettivi, importi, scadenze, rischio sostenibile, ribilanciamento e monitoraggio.
10.Vendite dettate dal panico. Reazioni emotive durante le crisi e regole decisionali definite in anticipo.

17:15
Q&A – Domande e risposte

17:30
Chiusura dei lavori