Il libero professionista tecnico che ha messo da parte un capitale e lo ha affidato a una banca o a un intermediario raramente conosce con precisione quanto sta pagando ogni anno per la gestione di quel patrimonio. La voce di costo è spesso distribuita su più piani — commissioni di gestione, di ingresso e uscita, di performance, retrocessioni — e l’impatto cumulato erode il rendimento netto in modo silenzioso, anno dopo anno.

Il webinar costruisce un percorso di consapevolezza in tre passaggi. Trovare i costi nascosti, partendo dal Rendiconto annuale costi e oneri previsto da MiFID II e dalla sua reperibilità nell’Home Banking. Leggerli correttamente, individuando le due voci che restituiscono in modo immediato l’incidenza percentuale sul rendimento e l’importo annuo in euro. Ridurli, valutando l’efficienza del portafoglio rispetto a benchmark di mercato e mettendo a confronto strumenti gestiti attivamente con prodotti a basso costo come gli ETF.

L’incontro fornisce ai professionisti gli strumenti per leggere in autonomia la struttura dei costi del proprio portafoglio e per valutare in modo critico le proposte ricevute da banche e intermediari, dentro un quadro normativo che impone trasparenza ma richiede al cliente di saperla leggere.

PROGRAMMA

14:30
Apertura lavori
Alessandro Bertocchi — Prospecta Formazione

14:40
Costi nascosti negli investimenti del libero professionista: come trovarli, leggerli, ridurli
• I cinque costi che erodono il portafoglio: gestione, ingresso, uscita, performance, retrocessioni
• Il Rendiconto annuale costi e oneri MiFID II: dove trovarlo nell’Home Banking
• Le due righe da leggere: costo totale annuo e incidenza percentuale sul rendimento
• Efficienza del portafoglio: confronto con benchmark e logica della pianificazione per obiettivi
Danilo Zanni — IoInvesto SCF

16:30
Modello a provvigioni e consulenza fee-only: quadro normativo e implicazioni per l’investitore
Alessandro Moretti — Co-founder, Metaskill

17:10
Domande dei partecipanti
Modera Alessandro Bertocchi — Prospecta Formazione

17:30
Chiusura dei lavori